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연말정산 시즌은 세금을 줄이고 환급을 극대화할 수 있는 기회입니다. 이번 글에서는 국세청 홈택스 '연말정산 미리보기'를 활용하는 방법과 기부금 세액공제 정보를 새롭게 정리했습니다.

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연말정산 계산기

연말정산 미리보기 서비스 활용법

국세청 홈택스는 매년 '연말정산 미리보기' 서비스를 통해 예상 세액을 확인할 수 있는 기능을 제공합니다. 이를 통해 남은 기간 동안 절세 전략을 세울 수 있습니다.

1. 서비스 이용 시기와 방법

• 이용 시기: 매년 11월 중순부터 12월 말까지 제공.
• 이용 방법:
  1. 홈택스에 로그인 후 '연말정산 미리보기'를 선택합니다.
  2. 1월9월의 신용카드 사용 내역은 자동으로 제공되며, 10월12월의 예상 사용액을 입력합니다.
  3. 의료비, 교육비, 기부금 등 추가 공제 항목을 입력하여 총 공제액과 예상 세액을 확인합니다.

2. 미리보기 활용 전략

• 소득공제 한도 확인: 신용카드, 현금영수증, 직불카드 등 사용액의 소득공제 가능 한도를 미리 확인하세요.
• 공제 항목 입력: 의료비, 교육비, 기부금 등 주요 공제 항목을 점검하고 부족한 부분을 채워 세액을 줄일 수 있습니다.
• 절세 계획 수립: 예상 결과를 바탕으로 연말까지의 소비 계획을 조정하거나 추가 공제를 준비하세요.

기부금 세액공제 활용법

기부금은 세액공제를 받을 수 있는 항목 중 하나로, 유형과 금액에 따라 공제율과 한도가 달라집니다. 이를 잘 활용하면 세금 부담을 크게 줄일 수 있습니다.

1. 주요 기부금 유형과 공제율

• 정치자금 기부금:
  • 10만 원 이하 100%, 초과분 15% (3천만 원 초과는 25%)
  • 한도: 근로소득금액의 100%.
• 법정기부금:
  • 1천만 원 이하 15%, 초과분 30%
  • 한도: 근로소득금액의 100%.
• 일반기부금:
  • 공제율: 15%
  • 한도: 종교단체는 소득금액의 10%, 비종교단체는 30%.
• 고향사랑 기부금:
  • 10만 원 이하 100%, 초과분 15%
  • 한도: 연간 500만 원.
   

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연말정산 일정

2. 세액공제 신청 방법

• 기부금 영수증을 제출하거나, 홈택스 간소화 서비스를 통해 자동 조회된 금액으로 공제를 신청할 수 있습니다.
• 영수증은 기부처에서 발급받아 보관해야 하며, 필수 제출 서류로 활용됩니다.

3. 이월 공제 활용

공제 한도를 초과한 금액은 이월 공제를 통해 최대 10년 동안 차년도에 적용할 수 있습니다.

자주 묻는 질문

Q1. 연말정산 미리보기를 활용하면 어떤 점이 유리한가요?

A1. 미리보기를 통해 부족한 공제 항목을 파악하고 남은 기간 동안 절세 방안을 마련할 수 있습니다.

Q2. 기부금 세액공제를 받을 때 주의해야 할 점은 무엇인가요?

A2. 기부금 유형과 한도를 정확히 확인하고, 기부금 영수증을 반드시 제출해야 공제를 받을 수 있습니다.

Q3. 기부금 공제 한도를 초과하면 어떻게 되나요?

A3. 초과된 금액은 이월 공제를 통해 다음 해부터 최대 10년 동안 공제받을 수 있습니다.